Igualdad, protección de datos y ética en Correos III — Test de Agente de Clasificación y Reparto de Correos
Test gratuito de 31 preguntas de Agente de Clasificación y Reparto de Correos, con la explicación justificada de cada respuesta. Responde las preguntas y envía el test para ver tu resultado: no necesitas registrarte.
¿Cuál es el objeto principal de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?
- ARegular únicamente las obligaciones de las entidades financieras.
- BEstablecer medidas para prevenir y obstaculizar la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- CLimitarla prevención a operaciones superiores a 10.000 euros.
- DSustituir toda la normativa anterior en materia de protección de datos.
¿En qué servicios de Correos se aplican las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales según la Ley 10/2010?
- AEn los servicios de giro y transferencias de fondos, así como en cualquier otro que la ley determine.
- BExclusivamente en los envíos de paquetería internacional.
- CSolo en el servicio postal universal.
- DEn todos los servicios de Correos sin excepción.
¿Cuál es el umbral a partir del cual se debe identificar de forma obligatoria al cliente en operaciones de pago o giro en Correos?
- A1.000 euros.
- B500 euros.
- C2.500 euros.
- D10.000 euros.
¿Qué declaración debe presentarse en aduanas por el movimiento de efectivo superior a 10.000 euros?
- AModelo 720.
- BDeclaración S1.
- CComunicación al SEPBLAC.
- DDeclaración de operación sospechosa.
¿Cuál de las siguientes situaciones podría ser considerada un indicio de operación sospechosa en el ámbito de la prevención del blanqueo?
- AUn cliente que realiza un giro habitual por importe inferior a 100 euros.
- BUn cliente que realiza un envío postal ordinario a un familiar.
- CUn cliente que se niega a proporcionar documentación de identificación cuando es requerido para una operación superior a 1.000 euros.
- DUn cliente que solicita información sobre tarifas de giros.
Según la Ley 10/2010, ¿qué debe hacer Correos cuando detecta una operación que puede estar relacionada con el blanqueo de capitales?
- ADenegar automáticamente el servicio sin más trámite.
- BInformar al cliente de que su operación ha sido bloqueada por seguridad.
- CComunicarla al SEPBLAC a través del canal establecido, sin alertar al cliente.
- DArchivar la documentación y solo actuar si la operación supera los 10.000 euros.
¿Qué principio de la protección de datos implica que los datos personales deben ser tratados de manera lícita, leal y transparente?
- APrincipio de minimización.
- BPrincipio de exactitud.
- CPrincipio de limitación de la finalidad.
- DPrincipio de licitud, lealtad y transparencia.
En Correos, ¿qué órgano es responsable de velar por el cumplimiento de la normativa de igualdad y no discriminación?
- ALa Comisión de Igualdad.
- BEl Comité de Dirección.
- CEl Departamento de Recursos Humanos.
- DEl Comité de Seguridad y Salud.
¿Qué documento acredita la identidad del cliente para operaciones sujetas a identificación obligatoria en Correos?
- AÚnicamente el DNI o pasaporte en vigor.
- BCualquier tarjeta con fotografía, aunque esté caducada.
- CUna factura de servicios que acredite el domicilio.
- DDNI, pasaporte, permiso de conducir comunitario o tarjeta de residencia en vigor.
¿Qué debe hacer un empleado de Correos si un cliente le ofrece una comisión a cambio de realizar una operación al margen del procedimiento establecido?
- AAceptar si la cantidad es pequeña.
- BComunicárselo únicamente a compañeros de confianza.
- CIgnorar la propuesta y continuar con su trabajo.
- DInformar a su superior jerárquico y utilizar el canal ético establecido.
¿Cuál es el plazo máximo para atender una solicitud de ejercicio de derechos de acceso a datos personales según el RGPD?
- A15 días.
- B72 horas.
- C3 meses.
- D1 mes, prorrogable a 2 meses en casos complejos.
¿Qué función cumple el SEPBLAC en el sistema de prevención del blanqueo de capitales?
- AEs el organismo que sanciona directamente a los clientes.
- BGestiona las reclamaciones de los clientes de Correos.
- CSe encarga exclusivamente de la formación de los empleados de Correos.
- DRecibe y analiza las comunicaciones de operaciones sospechosas y ejerce funciones de supervisión.
En materia de igualdad, ¿qué establece la Ley Orgánica 3/2007 para la igualdad efectiva de mujeres y hombres?
- AEstablece cuotas obligatorias solo en empresas públicas.
- BDeroga todas las normas anteriores sobre igualdad.
- CSe limita a regular el permiso de paternidad.
- DPromueve la igualdad de trato y oportunidades en todos los ámbitos y prevé medidas contra la discriminación.
¿Qué se entiende por 'diligencia debida' en la prevención del blanqueo de capitales?
- ALas medidas de identificación, vigilancia y conservación de documentación para prevenir operaciones de blanqueo.
- BLa obligación de realizar una investigación policial completa sobre cada cliente.
- CLa necesidad de denegar cualquier operación superior a 1.000 euros.
- DEl deber de informar al cliente sobre las medidas de seguridad.
¿Cuál de los siguientes es un derecho del interesado según el RGPD?
- ADerecho a la supresión de sus datos personales.
- BDerecho a modificar los datos de otros interesados.
- CDerecho a obtener beneficio económico por el uso de sus datos.
- DDerecho a acceder a datos personales de terceros sin su consentimiento.
¿Qué implica el principio de igualdad de trato en la atención al cliente en Correos?
- AProporcionar el mismo nivel de servicio a todos los clientes sin discriminación.
- BOfrecer un trato diferenciado según la nacionalidad del cliente.
- CAtender primero a los clientes que ofrezcan propinas.
- DPriorizar a los clientes con mayor volumen de negocio.
¿Qué registro deben llevar las entidades obligadas, como Correos, en relación con las operaciones sujetas a identificación?
- AUn registro específico de las operaciones sujetas a identificación obligatoria y de las comunicaciones al SEPBLAC.
- BUn registro de todas las operaciones realizadas, independientemente del importe.
- CSolo un registro de las operaciones superiores a 10.000 euros.
- DUn registro de las quejas y sugerencias de los clientes.
¿Qué es una operación inusual según la normativa de prevención del blanqueo?
- AToda operación que no supere los 1.000 euros.
- BAquella que, por sus características, no se ajusta al perfil habitual del cliente o a la actividad normal del negocio.
- CÚnicamente las operaciones que implican movimiento físico de efectivo.
- DLas operaciones realizadas por clientes extranjeros.
¿Qué debe hacer un empleado de Correos si tiene conocimiento de un posible caso de acoso laboral?
- AIgnorarlo para evitar conflictos.
- BInformar a la Comisión de Igualdad o al responsable correspondiente según el protocolo interno.
- CConfrontar directamente al acosador.
- DComentarlo solo con compañeros.
¿Qué información debe contener la comunicación de una operación sospechosa al SEPBLAC?
- ASolo el nombre del cliente y el importe.
- BTodos los datos de identificación del cliente, la descripción de la operación y los motivos de la sospecha.
- CÚnicamente los motivos de la sospecha sin datos del cliente.
- DUna lista de todas las operaciones realizadas por el cliente en el último año.
¿Cuál es la finalidad del Plan de Igualdad en Correos?
- AEliminar cualquier discriminación y promover la igualdad efectiva entre mujeres y hombres en la empresa.
- BEstablecer diferencias salariales por género.
- CContratar exclusivamente a mujeres en puestos directivos.
- DReducir la plantilla para igualar el número de hombres y mujeres.
¿Qué significa el principio de 'protección de datos desde el diseño' según el RGPD?
- AQue los sistemas de información deben diseñarse después de tratar los datos.
- BQue solo los diseñadores de software son responsables de la protección de datos.
- CQue las medidas de protección de datos deben integrarse desde el momento del diseño de los tratamientos.
- DQue la protección de datos es optativa en el diseño de productos.
¿Qué sanción puede imponerse a una entidad obligada que incumpla gravemente las obligaciones de prevención de blanqueo?
- AAmonestación privada.
- BClausura inmediata de la entidad.
- CMulta de hasta el 5% del volumen de negocio.
- DNo hay sanciones económicas.
¿Qué debe hacer Correos cuando un cliente ejerce su derecho de oposición al tratamiento de sus datos personales?
- AIgnorar la solicitud si los datos son necesarios para la relación contractual.
- BEliminar automáticamente todos los datos del cliente.
- CCesar en el tratamiento de sus datos, salvo que existan motivos legítimos imperiosos que prevalezcan.
- DSolicitar siempre el consentimiento expreso del cliente para continuar.
En el contexto de la prevención del blanqueo, ¿qué se entiende por 'persona políticamente expuesta' (PEP)?
- ACualquier persona que ocupe un cargo político a nivel local.
- BPersonas que ocupan o han ocupado cargos públicos relevantes y sus familiares cercanos, sujetas a medidas reforzadas.
- CCiudadanos que realizan donaciones a partidos políticos.
- DPersonas con antecedentes penales.
¿Qué establece el principio de responsabilidad proactiva en el RGPD?
- AQue no es necesario documentar los tratamientos de datos.
- BQue los interesados deben proteger sus propios datos.
- CQue solo las autoridades de control son responsables del cumplimiento.
- DQue el responsable del tratamiento debe demostrar el cumplimiento de las obligaciones.
¿Qué debe hacer un empleado de Correos si identifica un error en los datos personales de un cliente?
- AIgnorarlo si no afecta al servicio.
- BCorregirlo de oficio o a petición del interesado, garantizando la exactitud.
- CSolicitar al cliente que presente una demanda judicial.
- DEliminar directamente el registro completo.
¿Cuál de las siguientes es una medida de control interno obligatoria en prevención del blanqueo para Correos?
- ACompartir información sospechosa con otros clientes.
- BContratar un detective privado para cada sucursal.
- CDesignar un responsable de cumplimiento y establecer procedimientos de formación.
- DExigir identificación en todas las operaciones sin excepción.
¿Qué implica el derecho a la limitación del tratamiento según el RGPD?
- AEl derecho a que se eliminen todos los datos sin posibilidad de recuperación.
- BEl derecho a oponerse siempre a cualquier tratamiento.
- CEl derecho a que se marquen los datos personales y se limiten temporalmente a ciertos fines.
- DEl derecho a que los datos se traten únicamente por una empresa concreta.
¿Qué se considera acoso sexual según la Ley Orgánica 3/2007?
- ACualquier comportamiento verbal no deseado.
- BComentarios de carácter sexual siempre que no sean ofensivos.
- CSolo el contacto físico no consentido.
- DCualquier comportamiento, verbal o físico, de naturaleza sexual que tenga el propósito o produzca el efecto de atentar contra la dignidad de una persona.
¿Qué consecuencias tiene para Correos no comunicar una operación sospechosa al SEPBLAC?
- ANinguna, ya que es voluntario.
- BSolo implica una amonestación interna.
- CPuede ser sancionado administrativamente y, en casos graves, constituir delito.
- DSuspende automáticamente su licencia de operaciones.
Soluciones y explicaciones
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¿Cuál es el objeto principal de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?
Respuesta correcta: Establecer medidas para prevenir y obstaculizar la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Según el artículo 1 de la Ley 10/2010, su objeto es establecer medidas para prevenir y obstaculizar la utilización del sistema financiero y otros sectores de actividad económica para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
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¿En qué servicios de Correos se aplican las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales según la Ley 10/2010?
Respuesta correcta: En los servicios de giro y transferencias de fondos, así como en cualquier otro que la ley determine.
Correos, como sujeto obligado por la Ley 10/2010, aplica las medidas en los servicios de giro y transferencias de fondos, entre otros que puedan estar sujetos (artículo 2.1 y Anexo de la Ley 10/2010).
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¿Cuál es el umbral a partir del cual se debe identificar de forma obligatoria al cliente en operaciones de pago o giro en Correos?
Respuesta correcta: 1.000 euros.
Según la normativa de prevención de blanqueo aplicable a Correos, el umbral de identificación obligatoria para operaciones de pago o giro es de 1.000 euros (artículo 4 de la Ley 10/2010 y normativa de desarrollo).
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¿Qué declaración debe presentarse en aduanas por el movimiento de efectivo superior a 10.000 euros?
Respuesta correcta: Declaración S1.
El movimiento de efectivo superior a 10.000 euros está regulado por el Reglamento (UE) 2018/1672, y en España se formaliza mediante la Declaración S1 en aduanas (artículo 2 del Reglamento y normativa nacional de aplicación).
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¿Cuál de las siguientes situaciones podría ser considerada un indicio de operación sospechosa en el ámbito de la prevención del blanqueo?
Respuesta correcta: Un cliente que se niega a proporcionar documentación de identificación cuando es requerido para una operación superior a 1.000 euros.
La negativa a identificarse cuando es obligatorio constituye un indicio de operación sospechosa (Guía de indicios de operaciones sospechosas del SEPBLAC y normativa interna de Correos).
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Según la Ley 10/2010, ¿qué debe hacer Correos cuando detecta una operación que puede estar relacionada con el blanqueo de capitales?
Respuesta correcta: Comunicarla al SEPBLAC a través del canal establecido, sin alertar al cliente.
El artículo 19 de la Ley 10/2010 establece la obligación de comunicar las operaciones sospechosas al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), sin alertar al cliente.
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¿Qué principio de la protección de datos implica que los datos personales deben ser tratados de manera lícita, leal y transparente?
Respuesta correcta: Principio de licitud, lealtad y transparencia.
El artículo 5.1.a del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) establece el principio de licitud, lealtad y transparencia en el tratamiento de datos personales.
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En Correos, ¿qué órgano es responsable de velar por el cumplimiento de la normativa de igualdad y no discriminación?
Respuesta correcta: La Comisión de Igualdad.
Correos cuenta con una Comisión de Igualdad, conforme a lo establecido en el Plan de Igualdad de la empresa y la Ley Orgánica 3/2007, para velar por la igualdad y no discriminación.
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¿Qué documento acredita la identidad del cliente para operaciones sujetas a identificación obligatoria en Correos?
Respuesta correcta: DNI, pasaporte, permiso de conducir comunitario o tarjeta de residencia en vigor.
La normativa de prevención de blanqueo (Ley 10/2010 y normativa de desarrollo) acepta documentos oficiales y válidos que acrediten la identidad, como DNI, pasaporte, permiso de conducir comunitario o tarjeta de residencia.
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¿Qué debe hacer un empleado de Correos si un cliente le ofrece una comisión a cambio de realizar una operación al margen del procedimiento establecido?
Respuesta correcta: Informar a su superior jerárquico y utilizar el canal ético establecido.
El Código Ético de Correos y los procedimientos internos establecen la obligación de informar a través de los canales adecuados (superior jerárquico o canal ético) sobre cualquier oferta de comisión o conducta irregular.
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¿Cuál es el plazo máximo para atender una solicitud de ejercicio de derechos de acceso a datos personales según el RGPD?
Respuesta correcta: 1 mes, prorrogable a 2 meses en casos complejos.
El artículo 12.3 del RGPD establece un plazo de un mes para atender las solicitudes de ejercicio de derechos, prorrogable a dos meses en caso de complejidad.
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¿Qué función cumple el SEPBLAC en el sistema de prevención del blanqueo de capitales?
Respuesta correcta: Recibe y analiza las comunicaciones de operaciones sospechosas y ejerce funciones de supervisión.
Según la Ley 10/2010, el SEPBLAC es el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo, que recibe y analiza las comunicaciones de operaciones sospechosas y supervisa el cumplimiento de la normativa.
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En materia de igualdad, ¿qué establece la Ley Orgánica 3/2007 para la igualdad efectiva de mujeres y hombres?
Respuesta correcta: Promueve la igualdad de trato y oportunidades en todos los ámbitos y prevé medidas contra la discriminación.
La Ley Orgánica 3/2007 tiene por objeto hacer efectivo el principio de igualdad de trato y oportunidades entre mujeres y hombres en todos los ámbitos, conforme a su artículo 1.
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¿Qué se entiende por 'diligencia debida' en la prevención del blanqueo de capitales?
Respuesta correcta: Las medidas de identificación, vigilancia y conservación de documentación para prevenir operaciones de blanqueo.
La diligencia debida, conforme a los artículos 3 y siguientes de la Ley 10/2010, comprende las medidas de identificación del cliente, vigilancia continuada de las operaciones y conservación de documentación.
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¿Cuál de los siguientes es un derecho del interesado según el RGPD?
Respuesta correcta: Derecho a la supresión de sus datos personales.
El artículo 17 del RGPD regula el derecho a la supresión ("derecho al olvido") de los datos personales del interesado.
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¿Qué implica el principio de igualdad de trato en la atención al cliente en Correos?
Respuesta correcta: Proporcionar el mismo nivel de servicio a todos los clientes sin discriminación.
El Código Ético y el Plan de Igualdad de Correos establecen el principio de igualdad de trato, ofreciendo un servicio sin discriminación por cualquier condición personal o social.
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¿Qué registro deben llevar las entidades obligadas, como Correos, en relación con las operaciones sujetas a identificación?
Respuesta correcta: Un registro específico de las operaciones sujetas a identificación obligatoria y de las comunicaciones al SEPBLAC.
El artículo 25 de la Ley 10/2010 obliga a llevar un registro de las operaciones sujetas a identificación y de las comunicaciones de operaciones sospechosas.
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¿Qué es una operación inusual según la normativa de prevención del blanqueo?
Respuesta correcta: Aquella que, por sus características, no se ajusta al perfil habitual del cliente o a la actividad normal del negocio.
Según las guías del SEPBLAC, una operación inusual es aquella que se desvía del perfil habitual del cliente o de la actividad normal, pudiendo ser indicio de blanqueo.
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¿Qué debe hacer un empleado de Correos si tiene conocimiento de un posible caso de acoso laboral?
Respuesta correcta: Informar a la Comisión de Igualdad o al responsable correspondiente según el protocolo interno.
Los protocolos internos de Correos y la normativa de prevención de riesgos laborales obligan a informar a la Comisión de Igualdad o al responsable designado para actuar ante casos de acoso.
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¿Qué información debe contener la comunicación de una operación sospechosa al SEPBLAC?
Respuesta correcta: Todos los datos de identificación del cliente, la descripción de la operación y los motivos de la sospecha.
El artículo 19 de la Ley 10/2010 y los formatos del SEPBLAC exigen incluir datos de identificación, descripción de la operación y motivos de la sospecha.
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¿Cuál es la finalidad del Plan de Igualdad en Correos?
Respuesta correcta: Eliminar cualquier discriminación y promover la igualdad efectiva entre mujeres y hombres en la empresa.
El Plan de Igualdad de Correos, conforme a la Ley Orgánica 3/2007, tiene como objetivo eliminar discriminaciones y promover la igualdad efectiva entre mujeres y hombres en el ámbito laboral.
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¿Qué significa el principio de 'protección de datos desde el diseño' según el RGPD?
Respuesta correcta: Que las medidas de protección de datos deben integrarse desde el momento del diseño de los tratamientos.
El artículo 25 del RGPD establece el principio de protección de datos desde el diseño y por defecto, que implica integrar medidas de protección desde la fase de diseño de los tratamientos.
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¿Qué sanción puede imponerse a una entidad obligada que incumpla gravemente las obligaciones de prevención de blanqueo?
Respuesta correcta: Multa de hasta el 5% del volumen de negocio.
El artículo 30 de la Ley 10/2010 prevé sanciones graves que pueden incluir multas de hasta el 5% del volumen de negocio de la entidad.
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¿Qué debe hacer Correos cuando un cliente ejerce su derecho de oposición al tratamiento de sus datos personales?
Respuesta correcta: Cesar en el tratamiento de sus datos, salvo que existan motivos legítimos imperiosos que prevalezcan.
El artículo 21 del RGPD regula el derecho de oposición, obligando a cesar el tratamiento salvo que existan motivos legítimos imperiosos que prevalezcan sobre los intereses del interesado.
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En el contexto de la prevención del blanqueo, ¿qué se entiende por 'persona políticamente expuesta' (PEP)?
Respuesta correcta: Personas que ocupan o han ocupado cargos públicos relevantes y sus familiares cercanos, sujetas a medidas reforzadas.
Según el artículo 4 de la Ley 10/2010 y la normativa comunitaria, las Personas Políticamente Expuestas (PEP) son aquellas que ocupan o han ocupado cargos públicos relevantes y están sujetas a medidas de diligencia debida reforzada.
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¿Qué establece el principio de responsabilidad proactiva en el RGPD?
Respuesta correcta: Que el responsable del tratamiento debe demostrar el cumplimiento de las obligaciones.
El artículo 5.2 del RGPD establece el principio de responsabilidad proactiva, según el cual el responsable del tratamiento debe ser capaz de demostrar el cumplimiento de las disposiciones del Reglamento.
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¿Qué debe hacer un empleado de Correos si identifica un error en los datos personales de un cliente?
Respuesta correcta: Corregirlo de oficio o a petición del interesado, garantizando la exactitud.
El principio de exactitud del RGPD (artículo 5.1.d) obliga a corregir o rectificar los datos inexactos, tanto de oficio como a petición del interesado.
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¿Cuál de las siguientes es una medida de control interno obligatoria en prevención del blanqueo para Correos?
Respuesta correcta: Designar un responsable de cumplimiento y establecer procedimientos de formación.
El artículo 26 de la Ley 10/2010 exige a los sujetos obligados designar un responsable de cumplimiento, establecer procedimientos internos y formar a los empleados.
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¿Qué implica el derecho a la limitación del tratamiento según el RGPD?
Respuesta correcta: El derecho a que se marquen los datos personales y se limiten temporalmente a ciertos fines.
El artículo 18 del RGPD regula el derecho a la limitación del tratamiento, que permite al interesado solicitar que sus datos se marquen y limiten temporalmente a ciertos fines.
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¿Qué se considera acoso sexual según la Ley Orgánica 3/2007?
Respuesta correcta: Cualquier comportamiento, verbal o físico, de naturaleza sexual que tenga el propósito o produzca el efecto de atentar contra la dignidad de una persona.
El artículo 7 de la Ley Orgánica 3/2007 define el acoso sexual como cualquier comportamiento, verbal o físico, de naturaleza sexual que tenga el propósito o produzca el efecto de atentar contra la dignidad de una persona.
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¿Qué consecuencias tiene para Correos no comunicar una operación sospechosa al SEPBLAC?
Respuesta correcta: Puede ser sancionado administrativamente y, en casos graves, constituir delito.
El incumplimiento de la obligación de comunicación al SEPBLAC puede ser sancionado administrativamente (artículo 30 Ley 10/2010) y, en casos graves, constituir un delito de blanqueo de capitales (Código Penal).